鑫元基金管理有限公司 鑫元汇利债券型证券投资基金    更新招募阐扬书   （2024 年第 2 号） 基金管理东谈主：鑫元基金管理有限公司 基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司     二〇二四年九月      第 1 页 共 132 页                      重要提醒   鑫元汇利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于 2015 年 12 月 25 日经中国证监会证监许可[2015]3079 号文注册召募。   基金管理东谈主保证本招募阐扬书的内容实在、准确、竣工。本招募阐扬书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应雅致阅读本招募阐扬书，全 面相识本基金居品的风险收益特征，充分接头投资者自身的风险承受才略，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤独决策。基金管 理东谈主提醒投资者基金投资的“买者风景”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职责。   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混 合型基金和股票型基金。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动， 投资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的居品秉性，充分接头自身的风险 承受才略，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因全体 政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别 证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气多量赎回基金产生的流动性风 险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风 险等。   当本基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相 应规范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募阐扬书“侧袋机制” 等联系章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行稀薄记号，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读干系内容并情绪本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其改日弘扬。   基金管理东谈主管理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹弘扬的保证。基 金管理东谈主依照恪尽责守、老师信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。                    第 2 页 共 132 页    本基金本次更新招募阐扬书主要对基金经理的干系信息进行更新，具体内 容请见招募阐扬书正文中“第三部分 基金管理东谈主”中“二、主要东谈主员情况”等 部分，上述信息截止日为 2024 年 9 月 30 日。除非另有阐扬，本招募阐扬书所 载其他内容截止日为 2024 年 6 月 28 日，联系财务数据、净值弘扬截止日为                    第 3 页 共 132 页                                                     目          录                                                第 4 页 共 132 页              第一部分      前言  本招募阐扬书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》（以下简称 “《信息败露办 法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理轨则》（以下简称 “《流动性风险管理轨则》”）过火他联系轨则以及《鑫元汇利债券型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。  基金管理东谈主承诺本招募阐扬书不存在职何空虚记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其实在性、准确性、竣工性承担法律职责。  本基金根据本招募阐扬书所载明的贵寓苦求召募。基金管理东谈主莫得托福或 授权任何其他东谈主提供未在本招募阐扬书中载明的信息，或对本招募阐扬书作任 何解释或者阐扬。  本招募阐扬书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资东谈主自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和基金合同当事东谈主，其捏有本基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过火他联系轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额捏有东谈主 的权利和义务，应详确查阅基金合同。               第 5 页 共 132 页                     第二部分     释义     在本招募阐扬书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 的任何灵验改进和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改进和补充 明书》过火更新 要》过火更新 告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有料理力的决定、决议、文书 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的改进 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改进 日实施的《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其每每作念 出的改进                     第 6 页 共 132 页 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改进 年 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁 布机关对其每每作念出的改进 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、出动、转托管及依期定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主缔结了基金销售 服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理 和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额捏有东谈主名册和办理非交易过户等                     第 7 页 共 132 页 有限公司或接受鑫元基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、出动及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面 阐述的日历 财产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 长不得跳跃 3 个月 的灵通日 是范例基金管理东谈主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同顺从 苦求购买基金份额的行动 苦求购买基金份额的行动 轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动                   第 8 页 共 132 页 告轨则的条件，苦求将其捏有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额出动为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动 所捏基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款款式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资款式 数加上基金出动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金出动中转 入苦求份额总额后的余额）跳跃上一灵通日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简易 收款项过火他财富的价值总和 净值和基金份额净值的过程 法以合理价钱给以变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、财富支捏证券、 因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或交易的债券等 门账户进行处置清理，目的在于灵验把握并化解风险，确保投资者得到公谈对 待，属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的财富；（2）按摊余成本计量且计提财富减值准 备仍导致财富价值存在要紧不确定性的财富；（3）其他财富价值存在要紧不确                 第 9 页 共 132 页 定性的财富 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 败露网站）等媒介 事件。              第 10 页 共 132 页                    第三部分      基金管理东谈主    一、基金管理情面况    称号：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    设立日历：2013 年 8 月 29 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织时势：有限职责公司    注册本钱：东谈主民币 17 亿元    存续期限：捏续规划    商量电话：021-20892000    股权结构：                        鼓舞称号             出资比例                  南京银行股份有限公司              80%                  南京高科股份有限公司              20%                           共计             100%    二、主要东谈主员情况    龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委文牍、 董事长，代为履行总经理、财务负责东谈主职务，兼任鑫沅财富管理有限公司践诺 董事。历任南京银行总行资金营运中心投资交易部经理、总行资金营运中心总 经理助理、总行金融市集部总经理助理、总行金融市集部副总经理、总行金融 同行部总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。    陆阳俊先生，董事。经济学研究生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼 任南京新港科技创业投资有限公司董事、南京华新有色金属有限公司董事、南 京高科置业有限公司董事、南京高科科技小额贷款有限公司董事长、南京高科                        第 11 页 共 132 页 新浚投资管理有限公司董事、南京高科新创投资有限公司董事长、赛特斯信息 科技股份有限公司董事、南京栖霞竖立股份有限公司监事、南京栖霞竖立仙林 有限公司董事、南京 LG 新港新期间有限公司董事、南京汉欣医疗科技有限公司 董事。历任南京南化竖立有限公司管帐、南京经济期间蛊卦区管委管帐划财务 处副处长、南京新港高技术股份有限公司筹算财务部副经理、南京高科股份有 限公司筹算财务部经理、副总裁兼财务总监。   王建优先生，孤独董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、 董秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司孤独董事、深圳市核达中远通电源技 术股份有限公司孤独董事、北京纯聚科技股份有限公司孤独董事、深圳市汇春 科技股份有限公司孤独董事、招商局南京油运股份有限公司孤独董事。历任江 苏水利工程专利学校系团总支文牍、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞竖立 股份有限公司副总经理、董事会秘书、南京大学表面经济学博士后流动站博士 后。   谢满林先生，孤独董事。法律硕士，现任江苏谢满林讼师事务所主任，兼 任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律照料人、江苏省讼师协会副监事长、 卓郎智能期间股份有限公司孤独董事。历任南京市第二讼师事务所讼师、南京 金陵讼师事务所涉外事务部主任。   吴文锋先生，孤独董事。管理学博士，现任上海交通大学文科竖立处处长， 兼任上海市金融工程研究会理事长、中国管理当代化研究会理事。历任上海交 通大学安泰经管学院讲师、教师、金融系主任、副院长。   陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行 审计部总经理。历任南京市农业银行劳动员、南京银行股份有限公司信贷部科 员、外洋业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、 审计部副总经理、扬州分行副行长。   周克金先生，监事。管帐学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财 务总监，兼任南京 LG 新港新期间有限公司监事、南京汉欣医疗科技有限公司监 事。历任国营第七七二厂第十八分厂管帐、总厂主管管帐、南京新港高技术股 份公司计财部管帐、南京天下房地产蛊卦有限公司财务经理、南京新港高技术 股份有限公司计财部管帐、管帐主管、筹算财务部经理助理、筹算财务部副经               第 12 页 共 132 页 理、南京高科股份有限公司筹算财务部总经理。  马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司东谈主力资 源部东谈主当事人管。曾任职于汉高中国投资有限公司市集部，中智上海经济期间合 作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司详尽管理部。  包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营 部总经理兼财务管帐部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。  龙艺女士，董事长，代为履行总经理职务。（简历请参见上述董事会成员 先容）  李晓燕女士，督察长，现兼任鑫沅财富管理有限公司、上海鑫沅股权投资 管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安达信管帐师事务所 和普华永谈管帐师事务所从事审计就业，历任光大保德信基金监察稽核高档经 理、上投摩根基金监察稽核部总监。  王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国东谈主民银 行南京分行从事金融机构管理就业，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪 证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理 有限公司总经理。  吴菊女士，副总经理，现兼任居品研发部总经理。上海交通大学应用数学 硕士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融市集部同行部见习副总 经理、财富管理部见习总经理助理、财富管理部总经理助理等职务。  张鹏飞先生，总经理助理，现兼任战术与品宣部总经理。南京大学工商管 理硕士。历任华泰证券股份有限公经招待师、互联网居品想象师，浙商银行股 份有限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行居品策略部 副经理、同行平台管理部副经理（主捏就业）、经理、金融同行部总经理助理、 兼金融同行部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融市集业务营销中心）主任 职务。  杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息期间部总经理。天津大学推测机科 学期间学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构名堂经理，先后担任南 京银行股份有限公司总行信息期间部规范蛊卦员、软件蛊卦岗、渠谈革新部副 经理、经理、名堂架构部经理、金融应用蛊卦部经理职务。               第 13 页 共 132 页   王雁女士，总经理助理，现兼任北京分公司总经理。北京大学金融学硕士。 曾任职于蔚深证券有限职责公司深圳湾营业部、中科招商创业投资管理有限公 司、银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公司革新发展部总监和市 场扩充部总监、北京瀚文成长本钱管理中心（有限合伙）合伙东谈主、中航基金管 理有限公司总经理助理。   徐文祥,学历：金融学硕士。干系业务资历：证券投资基金从业资历。历任 中信证券华南股份有限公司财富管理部名堂经理、深圳前海金鹰财富管理有限 公司财富管理部投资经理、金鹰基金管理有限公司专户投资部投资经理、交易 主管、东莞证券股份有限公司深圳分公司投资经理。2022 年 9 月加入鑫元基金 管理有限公司，历任固收投资经理，现任基金经理。 现任鑫元货币市集基金、 鑫元承利三个月依期灵通债券型发起式证券投资基金、鑫元得利债券型证券投 资基金、鑫元安睿三年依期灵通债券型证券投资基金、鑫元兴利依期灵通债券 型发起式证券投资基金、鑫元聚鑫收益增强债券型发起式证券投资基金、鑫元 汇利债券型证券投资基金、鑫元广利依期灵通债券型发起式证券投资基金、鑫 元添鑫申诉 6 个月捏有期搀杂型证券投资基金的基金经理。   基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法例、监管 范例性文献、基金合同与公司干系管理轨制对各项要紧投资行为进行管理与决 策。基金投资决策委员会成员如下：   龙艺女士：公司董事长，代为履行总经理   张鹏飞先生：公司总经理助理   洛里昂先生：首席量化投资官、投资经理   陈立先生：首席权益投资官、基金经理   赵慧女士：固定收益部副总经理   梁梦蕾女士：固定收益部总经理助理、投资经理   刘丽娟女士：固定收益投资副总监、基金经理   杨凝先生：市集研究部总经理   李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理   余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理                第 14 页 共 132 页   颜昕女士：基金经理   郭卉女士：基金经理   上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。   三、基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金财产 分别管理、分别记账，进行证券投资； 东谈主分派收益； 管理业务行为联系的信息败露事项，履行信息败露及论说义务； 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 关贵寓 15 年以上； 其他法律行动；   四、基金管理东谈主对于顺从法律法例的承诺                 第 15 页 共 132 页 法》、《信息败露办法》等法律法例的干系轨则，并建立健全里面把握轨制， 遴选灵验设施，贯注不法违游记动的发生。  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事干系的交易行为；  （7）粗鲁职守，不按照轨则履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行动。 家联系法律法例及行业范例，老师信用、勤奋尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违纪规划；  （2）违背基金合同或托管公约；  （3）特意挫伤基金份额捏有东谈主或其他基金干系机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；  （5）拒却、干扰、抑制或严重影响中国证监会照章监管；  （6）粗鲁职守、花消权利；  （7）违背现行灵验的联系法律法例、基金合同和中国证监会的联系轨则， 表露在职职期间洞悉的联系证券、基金的交易精巧，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹算等信息；  （8）除按基金管理东谈主轨制进行基金运作投资外，平直或曲折进行其他股票 投资；  （9）协助、接受托福或以其他任何时势为其他组织或个东谈主进行证券交易；  （10）违背证券交易场面业务王法，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱， 麻烦市集秩序；  （11）贬损同行，以举高我方；  （12）在公开信息败露和告白中特意含有空虚、误导、诓骗要素；                 第 16 页 共 132 页  （13）以不方正技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；  （15）其他法律、行政法例不容的行动。  为重视基金份额捏有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列行动：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷职责的投资；  （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不方正的证券交易行为；  （6）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行为。  基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实 际把握东谈主或者与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资倡导和投资策略，遵 循基金份额捏有东谈主利益优先的原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照市集公谈合理价钱践诺。干系交易必须预先得到基金托管东谈主的 同意，并按法律法例给以败露。要紧关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。  法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制。  （1）依照联系法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额捏 有东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；  （3）不违背现行灵验的联系法律法例、基金合同和中国证监会的联系轨则， 泄漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的交易精巧、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹算等信息；  （4）不从事挫伤基金财产和基金份额捏有东谈主利益的证券交易过火他行为。                 第 17 页 共 132 页  五、基金管理东谈主的里面把握轨制  （1）保证基金管理东谈主规划运作顺从国度法律法例和行业监管王法，自愿形 成遵法规划、范例运作的规划想想和规划理念。  （2）驻防和化解规划风险，提高规划管理效益，确保规划业务的妥当运行 和受托财富的安全竣工，已毕捏续、幽静、健康发展。  （3）确保基金管理东谈主和基金财务过火他信息的实在、准确、实时、竣工。  （1）健全性原则。里面把握机制遁藏基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、践诺、监督、反馈等各个方法。  （2）灵验性原则。通过科学的里面把握技能和方法，建立合理的里面把握 规范，重视里面把握的灵验践诺。  （3）孤独性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保捏相对孤独，基 金财富、固有财产、其他财富的运作彼此分离。  （4）彼此制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭真实立权责分明、彼此制 衡。  （5） 成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的规划管理方法谴责运作成本， 提高经济效益，以合理的把握成本达到最好的里面把握结果。  基金管理东谈主依据正当合规性、全面性、审慎性、应时性等里面把握轨制制 订原则，已构建较为合理完备并易于践诺的里面把握轨制体系，具体包括四个 层面：  （1）一级轨制：公司治理层面的规划管理概要性轨制。  （2）二级轨制：依据国度法律、行政法例、规章及监管部门的干系要求， 细化和张开公司轨则轨则的内控原则。  （3）三级轨制：对公司某一项规划管理行动或某一业务品种作出的具体规 定，包括管理办法、管理轨则等管理轨制。  （4）四级轨制：对某一项业务运作经由或管理经由作出的操作性和规范性 轨则，包括管理确定、实施确定、功课带领书、操作规程、经由指引、行动规               第 18 页 共 132 页 范和救急预案等。  （1）把握环境。把握环境组成基金管理东谈主里面把握的基础，把握环境包括 规划理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）风险评估。基金管理东谈主建立科学严实的风险评估体系，对表里部风险 进行识别、评估和分析，实时驻防和化解风险。  （3）把握行为。基金管理东谈主设立轨则递进、权责融合、严实灵验的多谈内 部把握防地，制定并践诺包括授权把握、财富分离、岗亭分离、业务经由和操 作规程、业务记录、绩效视察等在内的种种化的具体把握设施。  （4）信息相通。基金管理东谈主重视里面把握信息相通渠谈的流畅，建立明晰 的论说系统。  （5）里面监控。基金管理东谈主建立灵验的里面监控轨制，确立督察长和孤独 的监察稽核部门，对里面把握轨制的践诺情况进行捏续的监督与反馈，保证内 部把握轨制的灵验落实，并评价里面把握的灵验性，根据市集环境、新的金融 器用、新的期间应用和新的法律法例等情况应时改进。  本公司确知建立里面把握系统、支捏其灵验性以及灵验践诺里面把握轨制 是本公司董事会及管理层的职责，董事会承担最终职责。本公司声明以上对于 里面把握的败露实在、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展赓续完善内 部把握轨制。              第 19 页 共 132 页                   第四部分    基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东全部 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时期：1992 年 10 月 19 日   规划范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营 业务主要包括：摄取公众入款；披发短期、中期和弥远贷款；办理结算；办理 单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供 保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；外洋结算；同行外 汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和 代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调 查、研究、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；天下社会保障 基金托管业务；经中国东谈主民银行和中国银行业监督管理委员会批准规划的其他 业务。   组织时势：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：捏续规划   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号   商量东谈主：朱萍   商量电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展财富托管业务，是较早开展银行财富托 管服务的股份制交易银行之一。经过二十年来的妥当规划和业务开拓，各项业 务发展一直保捏较快增长，各项规划目的在股份制交易银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为财富托 管部，2013 年改名为财富托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化调                     第 20 页 共 132 页 整，并改名为财富托管部，目下下设证券托管处、客户财富托管处、待业金业 务处、内控管理处、业务保障处、总行财富托管运营中心（含合肥分中心）六 个职能处室。    目下，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖看守、证券投资 基金托管、全球财富托管、保障资金托管、基金专户招待托管、证券公司客户 财富托管、期货公司客户财富托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行招待居品托管、企业年金托管等多项托管居品，形成完备的居品体系，可 恬逸多范畴客户、境表里市集的财富托管需求。   （二）主要东谈主员情况    张为忠，男，1967 年出身，硕士研究生。曾任中国竖立银行大连市分行开 发鉴识行行长，中国竖立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国竖立银行 湖北省分行纪委文牍、副行长、党委委员，中国竖立银行普惠金融职业部（小 企业业务部）总经理，中国竖立银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银 行股份有限公司委员会文牍、董事长。    李国光，男，1967 年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行 资财部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资 产欠债管理委员会主任，总行清理功课部总经理，沈阳分行党委文牍、行长。 现任上海浦东发展银行总行财富托管部总经理。   （三）基金托管业务规划情况   截止 2024 年 3 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范围为   （四）基金托管东谈主的里面把握轨制 管部门监管王法和本行规章轨制，形成遵法规划、范例运作的规划想想。确保 规划业务的妥当运行，保证基金财富的安全和竣工，确保业务行为信息的真 实、准确、竣工，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。 部门，带领业务部门建立并重视财富托管业务的里面把握体系。总行风险监控 部是全行操作风险的牵头管理部门。带领业务部门开展财富托管业务的操作风 险管控就业。总行财富托管部属设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条                    第 21 页 共 132 页 线的里面把握具体管理实施机构，并配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内 控监监就业，孤独哄骗监督稽核职责。 穿财富托管业务的决策、践诺、监督全过程，渗入到各业务经由和各操作环 节，遁藏到从事财富托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面把握以驻防风险、 合规规划为起点，各项业务经由体现“内控优先”要求。   具体内控设施包括：汲引职工确立内控优先、轨制先行、全员化风险把握 的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险强硬贯串到组织架构、业 务岗亭、东谈主员的各个方法。制定权责明晰的业务授权管理轨制、明确岗亭职责 和各项操作规程、职工职业谈德范例、业务数据备份和秘籍等在内的各项业务 管理轨制；建立严格完善的财富把握和财富看守轨制，托管财富与托管东谈主财富 及不同托管财富之间实行孤独运作、分别核算；对种种突发事件或故障，建立 完备灵验的救急决策，依期组织灾备演练，建立要紧事项论说轨制；在基金运 作办公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等期间技能已毕风险控 制；依期对业务情况进行自查、里面稽核等设施进行监控，通过专项/全面审计 等设施实施业务监控，排查风险隐患。   （五）托管东谈主对管理东谈主运作基金进行监督的方法和规范   托管东谈主严格按照联系政策法例、以及基金合同、托管公约等进行监督。监 督依据具体包括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》；   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作管理办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》   （5）《基金合同》、《基金托管公约》；   （6）法律、法例、政策的其他轨则。   我行根据基金合同及托管公约约定，对基金合同收效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时提醒基金管理东谈主违纪风 险。                  第 22 页 共 132 页  （1）财富托管部确立核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内 孤独哄骗对基金管理东谈主投资交易行动的监督职责，范例基金运作，重视基金投 资东谈主的正当权益，不受任何外界力量的插手；  （2）在日常运作中，凡可量化的监督目的，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理规范进行监督，已毕系统的自动追踪和预警；  （3）对非量化目的、投资指示、管理东谈主提供的种种报表和论说等，遴选东谈主 工监督的方法。  （1）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资运作监督结果，遴选依期和不依期报 告时势向基金管理东谈主和中国证监会论说。依期论说包括基金监控周报等。不定 期论说包括提醒函、临时日报、其他临时论说等；  （2）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主违纪不法操作，以电话、邮件、书面提 示函的款式文书基金管理东谈主，指明违纪事项，明确纠正期限。在规依期限内基 金托管东谈主再对基金管理东谈主违纪事项进行复查，如果基金管理东谈主对违纪事项未予 纠正，基金托管东谈主将论说中国证监会。如果发现基金管理东谈主投资运作有要紧违 规行动时，基金托管东谈主应立即论说中国证监会，同期文书基金管理东谈主限期纠 正；  （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的检讨，应 实时提供联系情况和贵寓。                第 23 页 共 132 页                      第五部分    干系服务机构    一、基金份额销售机构    鑫元基金管理有限公司直销柜台及本公司的网上交易系统    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    商量电话：021-20892066    传真：021-20892080    商量东谈主：周芹    客户服务电话：4006066188，021-68619600    公司网址：www.xyamc.com    投资东谈主不错通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业 务,具体交易确定请参阅本公司网站公告。    网上交易网址：www.xyamc.com 微信称号：鑫元基金微招待（微信账号： xyamc_ebuy）    （1）南京银行股份有限公司    注册地址：南京市玄武区中山路 288 号    办公地址：江苏省南京市建邺区山河大街 88 号    法定代表东谈主：胡升荣    客服电话：86-25-86775067    公司网址：www.njcb.com.cn    （2）招商银行股份有限公司    注册地址：中国广东省深圳市福田区深南通衢 7088 号    办公地址：中国广东省深圳市福田区深南通衢 7088 号    法定代表东谈主：缪建民    客服电话：86-755-83198888                         第 24 页 共 132 页   公司网址：www.cmbchina.com   （3）吉祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号,中国广东省深圳市福田 区益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座   法定代表东谈主：谢永林   客服电话：86-755-82080387   公司网址：www.bank.pingan.com   （4）上海汇付基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室   办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号凤凰园 11 号楼 4 楼   法定代表东谈主:金佶   客服电话：021-34013888   公司网址：www.hotjijin.com   （5）北京中植基金销售公司   注册地址：北京市北京经济期间蛊卦区宏达北路 10 号五层 5122 室   办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层   法定代表东谈主：武建华   客服电话：400-8180-888   公司网址：www.zzfund.com   （6）上海好买基金销售有限公司   注册地址:上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   办公地址:中国(上海)目田贸易磨砺区张杨路 500 号 10 楼   法定代表东谈主:陶怡   客服电话：021-20435200   公司网址：www.ehowbuy.com   （7）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室   办公地址:浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室   法定代表东谈主:吴强                       第 25 页 共 132 页 客服电话：88911818 公司网址:www.ijijin.cn （8）上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址:上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主:尹彬彬 客服电话：400-118-1188 公司网址:bjx.66money.com （9）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：4000-211-768 公司网址：www.qieman.com （10）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407 法定代表东谈主：刘洁 客服电话：010-67000988 公司网址：www.zcvc.com.cn （11）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607 办公地址:北京市向阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层 法定代表东谈主:闫振杰 客服电话：400-818-8000 公司网址：www.myfund.com （12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号蚂蚁 A 空间 9 号楼小邮局 法定代表东谈主:王珺                      第 26 页 共 132 页    客服电话：0571-26888888    公司网址:www.antfin.com    （13）上海天天基金销售有限公司    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    法定代表东谈主:其实    客服电话：021-54509977    公司网址：www.1234567.com.cn    （14）北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市经济期间蛊卦区经海三路 109 号院 11 号楼 3 层    法定代表东谈主：何静    客服电话：010-65060227    公司网址：www.hongdianfund.com    （15）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层    办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼    法定代表东谈主:吴卫国    客服电话：400-821-5399    公司网址：www.noah-fund.com    （16）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易磨砺区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-    办公地址：中国(上海)目田贸易磨砺区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-    法定代表东谈主:李兴春    客服电话：400-032-5885    公司网址:www.leadfund.com.cn    （17）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易磨砺区源深路 1088 号 7 层(践诺楼层 6 层)                          第 27 页 共 132 页    办公地址：(上海)目田贸易磨砺区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元    法定代表东谈主：陈祎彬    客服电话：4008219031    公司网址：www.lufunds.com    （18）深圳众禄基金销售有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区戏班路 Halo 广场 4 楼    法定代表东谈主：薛峰    客服电话：0755-33227912    公司网址：www.zlfund.cn    基金管理东谈主可根据情况变更或调节本基金的销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。    二、登记机构    鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    商量电话：021-20892000    传真：021-20892111    商量东谈主：包颖    三、出具法律意见书的讼师事务所    称号： 上海源泰讼师事务所    注册地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层    办公地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层    负责东谈主：廖海    商量电话：021-51150298    传真：021-51150398                         第 28 页 共 132 页 商量东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、姜亚萍 四、审计基金财产的管帐师事务所 称号： 安永华明管帐师事务所（稀薄泛泛合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 商量东谈主：蔺育化 承办注册管帐师：蔺育化、张一帆                   第 29 页 共 132 页                  第六部分    基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息败露办法》、基金合同过火他联系轨则召募，召募苦求经中国证监会 所验资，本次召募的净认购金额为 200,436,456.82 元东谈主民币，认购款项在基金 验资阐述之日之前产生的银行利息共计 4,015.45 元东谈主民币。上述资金已于 2016 年 3 月 8 日全额划入本基金在基金托管东谈主上海浦东发展银行股份有限公司开立 的基金托管专户。   一、基金类别与运作款式   基金类别：债券型   基金运作款式：契约型、灵通式   二、基金的存续期间   不依期                    第 30 页 共 132 页                 第七部分    基金合同的收效   根据联系轨则，本基金恬逸基金合同收效条件，基金合同于 2016 年 3 月 9 日慎重收效。自基金合同收效之日起，本基金管理东谈主慎重开始管理本基金。   根据《流动性风险管理轨则》及基金合同的联系轨则，经与基金托管东谈主协 商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行了改进，并对赎回费相 关王法进行了调节。该改进自 2018 年 3 月 31 日起收效。   根据《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及基金合同的联系轨则， 经与基金托管东谈主协商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行了修 订。该改进自 2019 年 11 月 29 日起收效。                     第 31 页 共 132 页          第八部分    基金份额的申购与赎回  一、申购和赎回场面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 东谈主在本招募阐扬书或其他干系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场面或按销售机构提供的其他款式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的灵通日实时期  投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交 易所、深圳证券交易所的宽泛交易日的交易时期，但基金管理东谈主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时期变更或 其他稀刻薄况，基金管理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的调节， 但应在实施日前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。  基金管理东谈主自基金合同收效之日起不跳跃 3 个月开始办理申购，具体业务 办理时期在申购开始公告中轨则。  基金管理东谈主自基金合同收效之日起不跳跃 3 个月开始办理赎回，具体业务 办理时期在赎回开始公告中轨则。  在确定申购开始与赎回开始时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回灵通日前 依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上公告申购与赎回的开始时期。  基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者出动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或转 换苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或出动价钱为下一灵通 日基金份额申购、赎回或出动的价钱。  三、申购与赎回的原则                 第 32 页 共 132 页 净值为基准进行推测； 轨则赎回；   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金管理 东谈主必须在新王法开始实施前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上公 告。   四、申购与赎回的规范   投资东谈主必须根据销售机构轨则的规范，在灵通日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的苦求。投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构轨则的款式备足 申购资金，投资东谈主在提交赎回苦求时须捏有填塞的基金份额余额，不然所提交 的申购、赎回苦求无效。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则的时期内全额托付申购款项，投资东谈主 托付申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额捏有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活 效。   投资东谈主赎回苦求收效后，基金管理东谈主将素养基金托管东谈主在 T＋7 日(包括该 日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生大王人赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条 款处理。   遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能把握的因素影响业务处理经由，则赎 回款项划付时期相应顺延。   基金管理东谈主应以交易时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日行动申购                  第 33 页 共 132 页 或赎回苦求日(T 日)，在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行阐述。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构轨则的其他款式查询苦求的阐述情况。若申购不告捷或无 效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售 机构确乎摄取到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询。   基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回苦求真实 认时期进行调节，并必须在调节实施日前按照《信息败露办法》的联系轨则在 指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 基金的单笔最低金额为东谈主民币 10 元，追加申购单笔最低金额为东谈主民币 10 元。 投资东谈主通过直销中心柜台初次申购的单笔最低金额为东谈主民币 10,000 元，追加申 购最低金额为 1,000 元东谈主民币。已捏有本基金份额的投资东谈主不受初次申购最低 金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、出动转出等）被阐述，则基金管 理东谈主有权强制该基金份额捏有东谈主一次性全部赎回其在该交易账户捏有的本基金 份额。 基金管理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等设施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权 益。具体轨则以干系公告为准。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调节前依照《信息败露办法》的联系轨则 在指定媒介上公告。                 第 34 页 共 132 页   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途   投资者在申购基金份额时需缴纳申购费，费率按申购金额递减。投资者可 以屡次申购本基金，申购费按每笔申购苦求单独推测。具体如下：     申购金额（M）                              申购费率         M＜500 万元                          0.1%         M≥500 万元                           0%   申购用度由申购本基金基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。因红利 再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏 有东谈主赎回基金份额时收取。对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，将 全额计入基金财产，对捏续捏有期长于 7 日的投资者收取的赎回费，不低于赎 回费总额的 25%应归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他 必要的手续费。本基金的赎回费率具体如下表所示：           捏就怕期（Y）                           赎回费率              Y＜7 天                               1.5%             Y≥181 天                               0% 应于新的费率或收费款式实施日前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销筹算，依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销活 动期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适合调低基金                         第 35 页 共 132 页 申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的推测 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市 后推测，并按基金合同的约定公告。遇稀刻薄况，经中国证监会同意，不错适 当蔓延推测或公告。   本基金申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额 单元为份，上述推测结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   申购本基金基金份额的推测公式为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度为固定金额时：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资东谈主申购本基金 40,000 元，申购费率为 0.1%，假定申购当日基金 份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=40,000/（1+0.1%）=39,960.04 元   申购用度=40,000-39,960.04=39.96 元   申购份额=39,960.04/1.0400=38,423.12 份   即该投资东谈主投资 40,000 元申购本基金，可得到 38,423.12 份基金份额。   本基金的赎回金额为按践诺阐述的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述推测结果均按四舍五入方法，保留 到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金赎回金额的推测公式为：                       第 36 页 共 132 页   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   例：假定某投资者捏有本基金 32 天，在 T 日苦求赎回基金份额 10,000 份， 赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500=10,500 元   赎回用度＝10,500×0.1%=10.50 元   净赎回金额=10,500－10.50＝10489.50 元   即该投资东谈主在捏有本基金 32 天时，在 T 赎回其捏有的基金份额 10,000 份， T 日的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的赎回金额为 10489.50 元。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，从而挫伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相藏匿 50%会聚度的情形时。 商阐述后，基金管理东谈主应当遴选暂停接受基金申购苦求的设施。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停 申购时，基金管理东谈主应当根据联系轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资东谈主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。                      第 37 页 共 132 页   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项： 产净值。 商阐述后，基金管理东谈主应当遴选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的 设施。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款 项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管理 东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项 所述情形，按基金合同的干系条目处理。基金份额捏有东谈主在苦求赎回时可预先 遴荐将当日可能未获受理部分给以撤销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理 东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、大王人赎回的情形及处理款式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 出动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金出动中转入苦求份额 总额后的余额)跳跃前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大王人赎回。   当基金出现大王人赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的财富组合气象决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才略支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按宽泛赎回规范践诺。                 第 38 页 共 132 页   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰巨或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎 回的，将自动转入下一个灵通日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤销。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础推测赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份 额的限制。   （3）若本基金发生大王人赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回苦求跳跃上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出 20% 以上的部分赎回苦求实施缓期办理。对于缓期办理的部分，如该捏有东谈主在提交 赎回苦求时遴荐取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被撤销；遴荐 缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日连接赎回，无优先权并以下一灵通日的 基金份额净值为基础推测赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基 金份额捏有东谈主未跳跃上述比例的部分，基金管理东谈主有权根据前段“（1）全额赎 回”或“（2）部分缓期赎回”的约定款式与其他基金份额捏有东谈主的赎回苦求一 并办理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上(含本数)发生大王人赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；一经接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得跳跃 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大王人赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募阐扬书轨则的其他款式在 3 个交易日内文书基金份额捏有东谈主，阐扬联系处 理方法，同期依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告                第 39 页 共 132 页 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。 或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 日在至少一家指定媒介刊登基金重新灵通申购 或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的灵通日公告最近一个灵通日的 基金份额净值。 暂停公告。暂停收尾基金重新灵通申购或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 日在指 定媒介一语气刊登基金重新灵通申购或赎回的公告，并在重新灵通申购或赎回日 公告最近一个灵通日的基金份额净值。   十二、基金出动   基金管理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的出动业务，基金出动不错收取一定的出动费， 干系王法由基金管理东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的轨则制定并公告， 并提前见告基金托管东谈主与干系机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非交易过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非交易过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额 的投资东谈主。   剿袭是指基金份额捏有东谈主逝世，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的干系贵寓，对于相宜条件的非交易过户苦求按基金 登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的模范收费。                 第 40 页 共 132 页  十四、基金的转托管  基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的模范收取转托管费。  十五、依期定额投资筹算  基金管理东谈主不错为投资东谈垄断理依期定额投资筹算，具体王法由基金管理东谈主 另行轨则。投资东谈主在办理依期定额投资筹算时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在干系公告或更新的招募阐扬书中所轨则的定 期定额投资筹算最低申购金额。  十六、基金的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍 然参与收益分派与支付。法律法例另有轨则的除外。  如干系法律法例允许基金管理东谈垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务王法。  十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐扬书“侧 袋机制”章节或届时发布的干系公告。                第 41 页 共 132 页                第九部分   基金的投资   一、投资倡导   本基金将宏不雅分析和信用分析相勾通，积极配置优质债券，并合理安排组 合期限，在保证财富安全性的基础上力图获取幽静的逾额收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的固定收益类金融器用，包括国内依 法刊行上市的国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期单据、方位政 府债、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、 财富支捏证券、债券回购、银行入款（包括但不限于公约入款、依期入款过火 他银行入款等）、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他固定收益类金融器用(但须相宜中国证监会干系轨则)。   本基金不参与买入股票、权证。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略   本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金财富的 80%。在此约 束下，本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市 场行动因素等进行评估分析，对固定收益类财富和货币财富等的预期收益进行 动态追踪，从而决定其配置比例。   在债券组合的构建和调节上，本基金详尽运用久期配置、期限结构配置、 收益率弧线策略、杠杆放大策略、套利策略等组合管理技能进行日常管理。   （1）久期配置策略                 第 42 页 共 132 页  久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融市集运行特质等方面的分析来确定 组合的全体久期，在除名组合久期与运作周期的期限适合匹配的前提下，灵验 地把握全体财富风险。当瞻望利率飞腾时，适合裁减投资组合的倡导久期，预 测利率水平谴责时，适合延长投资组合的倡导久期。  （2）期限结构配置策略  本基金在对宏不雅经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予倡导性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、改日各期限的供给散布 以及投资者的期限偏好，瞻望收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组 合期限结构。通过接纳会聚策略、两头策略和梯形策略等，在弥远、中期和短 期债券间进行动态调节，从而达到预期收益最大化的目的。  （3）收益率弧线策略  收益率弧线时势变化代表长、中、短期债券收益率互异变化，相通久期债 券组合在收益率弧线发生变化时互异较大。通过对归拢类属下的收益率弧线形 态和期限结构变动进行分析，领先不错确定债券组合的倡导久期配置区域并确 定遴选枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前 利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的交易。  （4）杠杆策略  杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等 款式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期 获取逾额收益的操作款式。  （5）套利策略  在市集低效或无效气象下，本基金将根据市集践诺情况，积极运用种种套 利方法对固定收益财富投资组合进行管理与调节，捕捉交易契机，以获取逾额 收益。  本基金将应时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如 运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等， 从而赢得杠杆放大收益。  跨市集套利是指利用归拢只债券类投资器用在不同市集（主若是银行间市                第 43 页 共 132 页 场与交易所市集）的交易价钱差进行套利，从而提高固定收益财富组合的投资 收益。  （1）信用债投资策略  本基金将要点投资信用类债券，以提高组合收益才略。信用债券相对央票、 国债等利率居品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在内 部信用评级的基础上和里面信用风险把握的框架下，积极投资信用债券，获取 信用利差带来的高投资收益。  债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市集信用利差弧线的走势； 二是债券自己的信用变化。本基金依靠对宏不雅经济走势、行业信用气象、信用 债券市集流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线整 体及分行业走势，确定各期限、种种属信用债券的投资比例。依靠里面评级系 统分析各信用债券的相对信用水平、毁约风险及表面信用利差，遴荐信用利差 被高估、改日信用利差可能下跌的信用债券进行投资，减捏信用利差被低估、 改日信用利差可能飞腾的信用债券。  （2）中小企业私募债券的投资策略  由于中小企业私募债券遴选非公开款式刊行和交易，并限制投资者数目上 限，全体流动性相对较差。同期，受到发借主体财富范围较小、规划波动性较 高、信用基本面幽静性较差的影响，全体的信用风险相对较高。中小企业私募 债券的这两个特质要求在具体的投资过程中，应遴选更为严慎的投资策略。本 基金以为，投资该类债券的中枢要点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并 详尽接头信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。对 于中小企业私募债券，本基金的投资策略以捏有到期为主。  当前国内财富支捏证券市集以信贷财富证券化居品为主（包括以银行贷款 财富、住房典质贷款等行动基础财富），仍处于革新试点阶段。居品投资枢纽 在于对基础财富质料及改日现款流的分析，本基金将在国内财富证券化居品具 体政策框架下，接纳基本面分析和数目化模子相勾通，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格把握财富支捏证券的总体投资范围并进行 分散投资，以谴责流动性风险。                 第 44 页 共 132 页   四、投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%；   （2）保捏不低于基金财富净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金财富净值的   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10％；   （5）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得跳跃基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、证券停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 甚至基金不相宜本款所轨则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 财富的投资；   （6）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富支捏证券的比例，不得跳跃 基金财富净值的 10％；   （7）本基金捏有的全部财富支捏证券，其市值不得跳跃基金财富净值的   （8）本基金捏有的归拢(指归拢信用级别)财富支捏证券的比例，不得跳跃 该财富支捏证券(指归拢信用级别)范围的 10％；   （9）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富支捏 证券，不得跳跃其种种财富支捏证券共计范围的 10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的财富支捏证券。 基金捏有财富支捏证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资模范，应在 评级论说发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （11）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃 基金财富净值的 40%；在天下银行间同行市集中的债券回购最弥远限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易                 第 45 页 共 132 页 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保捏一致；   （13）本基金总财富不得跳跃基金净财富的 140%；   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因 素甚至基金投资比例不相宜上述轨则投资比例的，除上述第（2）、（5）、 （10）、（12）条之外，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调节。法律法例 或监管机构另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同 的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起开始。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 轨则为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适合 规范后，则本基金投资不再受干系限制，但须提前公告，不需要经基金份额捏 有东谈主大会审议。   为重视基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不方正的证券交易行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实 际把握东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资倡导和投资策略，除名捏 有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱践诺。干系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以败露。要紧关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审                第 46 页 共 132 页 查。  法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制。  五、事迹相比基准  本基金事迹相比基准：中证全债指数收益率  中证全债指数是中证指数有限公司编制的详尽反应银行间债券市集和沪深 交易所债券市集的跨市集债券指数，亦然中证指数有限公司编制并发布的首只 债券类指数。样本由银行间市集和沪深交易所市集的国债、金融债券及企业债 券组成，中证指数有限公司逐日推测并发布中证全债的收盘指数及相应的债券 属性目的，为债券投资者提供投资分析器用和事迹评价基准。该指数的一个重 要特质在于对荒谬价钱和无价情况下使用了模子价，能更为实在地反应债券的 践诺价值和收益率特征。  如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集开阔接受的业 绩相比基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金的事迹基准的指数时， 本基金不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更事迹 相比基准并实时公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会。如果本基金事迹相比基 准所参照的指数在改日不再发布时，基金管理东谈主不错按干系监管部门要求履行 干系手续后，依据重视基金份额捏有东谈主正当权益的原则，中式相似的或可替代 的指数行动事迹相比基准的参照指数，而无需召开基金份额捏有东谈主大会。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混 合型基金和股票型基金。  七、基金管理东谈主代表基金哄骗债权东谈主权利的处理原则及方法 份额捏有东谈主的利益；               第 47 页 共 132 页 东谈主牟取任何欠妥利益。     八、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额捏有东谈主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定财富的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募阐扬书“侧袋机制” 章节的轨则。     九、基金投资组合论说     基金管理东谈主的董事会及董事保证本论说所载贵寓不存在空虚记录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容的实在性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。     基金托管东谈主根据本基金合同轨则，复核了本论说中的财务目的、净值弘扬 和投资组合论说等内容，保证复核内容不存在空虚记录、误导性述说或者要紧 遗漏。     本投资论说中所载数据截止至 2024 年 3 月 31 日。本论说中财务贵寓未经 审计。 序                                      占基金总财富的比              名堂           金额（元） 号                                        例（%）       其中：股票                        -            -                   第 48 页 共 132 页         其中：债券             3,632,531,140.14       96.98         财富支捏证券               59,853,837.13        1.60         其中：买断式回购的买入返                                             -        -         售金融财富     （1）论说期末按行业分类的境内股票投资组合     注：本基金本论说期末未捏有境内股票。     （2）论说期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     注：本基金本论说期末未捏有港股通投资股票。     （1）论说期末按公允价值占基金财富净值比例大小排序的前十名股票投 资明细     注：本基金本论说期末未捏有股票。 序号           债券品种   公允价值（元）            占基金财富净值比例（%）                     第 49 页 共 132 页         其中：政策性金融         债         可转债（可交换         债） 明细 序      债券代                    数目        公允价值           占基金财富净值比                   债券称号 号        码                   （张）         （元）             例（%）                    MTN001                              第 50 页 共 132 页 证券投资明细       证券代                  数目       公允价值          占基金财富净值比 序号             证券称号         码                 （份）         （元）           例（%） 资明细      注：本基金本论说期末未捏有贵金属。 明细      注：本基金本论说期末未捏有权证。      （1）本期国债期货投资政策      本基金本论说期内未投资国债期货。      （2）论说期末本基金投资的国债期货捏仓和损益明细      注：本基金本论说期末未捏有国债期货。      （3）本期国债期货投资评价      本基金本论说期内未投资国债期货。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案 造访，或在论说编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形      本论说期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括广发证券股份有限公 司。中国证监会于 2023 年 9 月 7 日对广发证券股份有限公司作出了处罚决定。 但本基金投资干系证券的投资决策规范相宜干系法律、法例的轨则。      本论说期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括广发证券股份有限公 司。央行广东省分行于 2023 年 8 月 22 日对广发证券股份有限公司作出了处罚 决定。但本基金投资干系证券的投资决策规范相宜干系法律、法例的轨则。                           第 51 页 共 132 页   本论说期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括广发证券股份有限公 司。广发证券股份有限公司于 2023 年 4 月 17 日收到中国证监会作出的立案告 知书。但本基金投资干系证券的投资决策规范相宜干系法律、法例的轨则。   本论说期内基金投资的前十名证券的其余刊行主体莫得被监管部门立案调 查或在论说编制日前一年受到公开训斥、处罚的情况。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库   本论说期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同轨则的备选股票库 的情况。   （3）其他财富组成  序号        称号                     金额（元）   （4）论说期末捏有的处于转股期的可出动债券明细   注：本基金本论说期末未捏有处于转股期的可出动债券。   （5）论说期末前十名股票中存在流通受限情况的阐扬   注：本基金本论说期末未捏有股票。                  第 52 页 共 132 页                      第十部分     基金的事迹   基金管理东谈主承诺以老师信用、勤奋尽责的原则管理和运用基金财富，但不 保证基金一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其改日弘扬。投资有风险，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本基金招募阐扬书。    历史时期段本基金份额净值增长率过火与同期事迹相比基准收益率的相比                     （截止时期 2024 年 3 月 31 日）                                          事迹比             份额净     份额净值 事迹相比            较基准    阶段       值增长     增长率标 基准收益            收益率     ①－③      ②－④             率①      准差②       率③         模范差                                           ④ 月 9 日（基 金合同收效   日）至  月 31 日  月 1 日至  月 31 日  月 1 日至  月 31 日                         第 53 页 共 132 页 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日                       第 54 页 共 132 页              第十一部分      基金的财产  一、基金财富总值  基金财富总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款 项以过火他财富的价值总和。  二、基金财富净值  基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相孤独。  四、基金财产的看守和刑事职责  本基金财产孤独于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主对基金托管账户中的资金进行看守。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基 金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主 不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合 同》的轨则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章撤销或者被照章宣告歇业等 原因进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有财富产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                 第 55 页 共 132 页            第十二部分      基金财富估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金干系的证券交易场面的交易日以及国度法律法例 轨则需要对外败露基金净值的非交易日。  二、估值对象  基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等财富及欠债。  三、估值方法  （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调节最 近交易市价，确定公允价钱；  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济 环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考 雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调节最近交易市价，确定公允价钱；  （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化， 按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经 济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调节最近交易市价，确定公允价钱；  （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间确定公允价值。                 第 56 页 共 132 页 交易所上市的财富支捏证券，接纳估值期间确定公允价值，在估值期间难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 估值期间确定公允价值。 值。 或估值期间确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 或估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 规范及干系法律法例的轨则或者未能充分重视基金份额捏有东谈主利益时，应立即 文书对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据联系法律法例，基金财富净值推测和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核 职责。因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值的推测结果对外予 以公布。   四、估值规范 额的余额数目推测，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规 定的，从其轨则。   每个就业日推测基金财富净值及基金份额净值，并按轨则公告。                 第 57 页 共 132 页 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个就业日对基金财富估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理 东谈主按轨则对外公布。   五、估值造作的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适合、合理的设施确保基金财富估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 造作时，视为基金份额净值造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值造作，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 舛讹的职责东谈主应当对由于该估值造作遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失 按下述“估值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据推测差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作职责方应及 时协调各方，实时进行蜕变，因蜕变估值造作发生的用度由估值造作职责方承 担；由于估值造作职责方未实时蜕变已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的， 由估值造作职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值造作职责方一经积极协调， 况兼有协助义务确当事东谈主有填塞的时期进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应 抵偿职责。估值造作职责方应酬蜕变的情况向联系当事东谈主进行阐述，确保估值 造作已得到蜕变。   （2）估值造作的职责方对子系当事东谈主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 况兼仅对估值造作的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值造作职责方仍应酬估值造作负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错                第 58 页 共 132 页 误职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主一经将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的抵偿额加上一经 赢得的欠妥得利返还的总和跳跃其践诺损失的差额部分支付给估值造作职责方。   （4）估值造作调节接纳尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的款式。   估值造作被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值造作发生 的原因确定估值造作的职责方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失 进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的职责方进行 蜕变和抵偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行蜕变，并就估值造作的蜕变向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值推测出现造作时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的设施贯注损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 财富价值时； 商一致的，应当暂停基金估值；                第 59 页 共 132 页  七、基金净值的阐述  基金财富净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责推测，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管理东谈主应于每个灵通日交易收尾后推测当日的基金财富净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值推测结果复核阐述后发送 给基金管理东谈主，由基金管理东谈主依照《信息败露办法》等干系轨则以及《基金合 同》约定对基金净值给以公布。  八、实施侧袋机制期间的基金财富估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并 败露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金 净值信息。  九、稀刻薄形的处理 款进行估值时，所形成的缺点不行动基金份额净值造作处理。 国度管帐政策变更、市集王法变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经遴选 必要、适合、合理的设施进行检讨，关联词未能发现该造作的，由此形成的基金 财富估值造作，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金管理东谈主和基金 托管东谈主应当积极遴选必要的设施摒除或收缩由此形成的影响。              第 60 页 共 132 页              第十三部分   基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已毕收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 行收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不 进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分派款式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派款式等内容。   五、收益分派决策真实定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息败露办法》的联系轨则在指定媒介公告。                 第 61 页 共 132 页   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润推测截止日）的时 间不得跳跃 15 个就业日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 推测方法，依照《业务王法》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募阐扬书 “侧袋机制”章节的轨则。                  第 62 页 共 132 页              第十四部分    基金的用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有轨则的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付款式   本基金的管理费按前一日基金财富净值的 0.3%年费率计提。管理费的推测 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金财富净值   基金管理费逐日推测，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数                   第 63 页 共 132 页   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日推测，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日 期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应公约 轨则，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金管理费、基金托管费的调节   在法律轨则的范围内，基金管理东谈主和基金托管东谈主可根据基金范围等因素协 商一致，酌情调低基金管理费率、基金托管费率，无谓召开基金份额捏有东谈主大 会。提高上述费率需经基金份额捏有东谈主大会决议通过。基金管理东谈主必须最迟于 新的费率实施日前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上刊登公告。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户财富变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见本招募阐扬书“侧袋机制”章节的轨则或干系公告。   六、基金税收                   第 64 页 共 132 页  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。             第 65 页 共 132 页              第十五部分   基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度； 管帐核算，按照联系轨则编制基金管帐报表； 并以书面款式阐述。   二、基金的年度审计 从业资历的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介公告。                  第 66 页 共 132 页           第十六部分    基金的信息败露  一、本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《基金合同》过火他联系轨则。干系法律法例对于信息败露的轨则发生 变化时，本基金从其最新轨则。  二、信息败露义务东谈主  本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有 东谈主大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和罪犯 东谈主组织。  本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的实在性、准确 性、竣工性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时期内，将应予败露的基金 信息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子败露网站）等媒介败露，并保证基金投资者概况按照《基金 合同》约定的时期和款式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。  三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开败露的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 华文文本为准。              第 67 页 共 132 页  本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除终点阐扬外，货币单元为东谈主民 币元。  五、公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：  （一）基金招募阐扬书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概 要、基金份额发售公告 基金份额捏有东谈主大会召开的王法及具体规范，阐扬基金居品的秉性等触及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献。 阐扬基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息 败露及基金份额捏有东谈主服务等内容。  基金居品贵寓概若是基金招募阐扬书的摘抄文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法例和中国证监会的轨则编制、披 露与更新基金居品贵寓概要。  基金合同收效后，基金招募阐扬书、基金居品贵寓概要的信息发生要紧变 更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募阐扬书和基金居品贵寓 概要，并登载在指定网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金招募阐扬书、基金居品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。  基金闭幕运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募阐扬书和基金居品资 料概要。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。  基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募阐扬书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载 在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐扬书、基金居品贵寓概要、 基金合同和基金托管公约登载在指定网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登                 第 68 页 共 132 页 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基 金托管公约登载在指定网站上。  对于基金居品贵寓概要编制、败露与更新的要求，自中国证监会轨则之日 起开始践诺。  （二）《基金合同》收效公告  基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定报刊和指定网站 上登载《基金合同》收效公告。  （三）基金净值公告  《基金合同》收效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在指定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个灵通 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的基金 份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站败露 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （四）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募阐扬书等信息败露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的推测款式及联系申购、赎回费率，并保证投资者概况在 基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （五）基金依期论说，包括年度论说、中期论说和季度论说（含财富组合 季度论说）  基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将 年度论说登载于指定网站上，并将年度论说提醒性公告登载在指定报刊上。基 金年度论说的财务管帐论说应当经过具有证券、期货干系业务资历的管帐师事 务所审计。  基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说， 将中期论说登载在指定网站上，并将中期论说提醒性公告登载在指定报刊上。  基金管理东谈主应当在每个季度收尾之日起十五个就业日内，编制完成基金季 度论说，将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说提醒性公告登载在指定 报刊上。              第 69 页 共 132 页   《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、 中期论说或者年度论说。   基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中败露基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。   论说期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或跳跃 20%的情形，为保 障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金依期论说“影响投资者决策 的其他重要信息”项下败露该投资者的类别、论说期末捏有份额及占比、论说 期内捏有份额变化情况及居品的独有风险。   （六）临时论说   本基金发生要紧事件，联系信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的 联系轨则编制临时论评话，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十；                第 70 页 共 132 页 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务干系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 践诺把握东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 发生变更； 大事项； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。  （七）澄莹公告  在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤 基金份额捏有东谈主权益的，干系信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公 开澄莹，并将联系情况立即论说中国证监会。  （八）基金份额捏有东谈主大会决议  基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管理机构备 案，并给以公告。  （九）清表面说  基金合同闭幕的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清表面说。基金财产清理小组应当将清表面说登载在指定网站                 第 71 页 共 132 页 上，并将清表面说提醒性公告登载在指定报刊上。   （十）基金管理东谈主应在基金年报及中期论说中败露其捏有的财富支捏证券 总额、财富支捏证券市值占基金净财富的比例和论说期内通盘的财富支捏证券 明细。   基金管理东谈主应在基金季度论说中败露其捏有的财富支捏证券总额、财富支 捏证券市值占基金净财富的比例和论说期末按市值占基金净财富比例大小排序 的前 10 名财富支捏证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和招募阐扬书的轨则进行信息败露，详见本招募阐扬书“侧袋机制”章节的 轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门 及高档管理东谈主员负责管理信息败露事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主及干系从业东谈主员不得表露未公开败露的基金信息。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信 息败露内容与形态准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的轨则和基金合同的约定， 对基金管理东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期论说、更新的招募阐扬书、基金居品贵寓概要、基金清表面说等公开 败露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐败露信息的报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露 的基金信息，并保证干系报送信息的实在、准确、竣工、实时。   为强化投资者保护，晋升信息败露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监 会轨则之日起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影 响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投                    第 72 页 共 132 页 资者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影 响基金宽泛投资操作的前提下，自主晋升信息败露服务的质料。具体要求应当 相宜中国证监会干系轨则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从 基金财产中列支。  为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计论说、法律意见书的 专科机构，应当制作就业底稿，并将干系档案至少保存到基金合同闭幕后十年。  七、信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法例轨则将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。  八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金 干系信息： 财富价值时； 蹙迫事故的任何情况；              第 73 页 共 132 页               第十七部分     风险揭示  一、投资于本基金的主要风险  本基金投资过程中濒临的主要风险有：市集风险、信用风险、管理风险、 流动性风险、中小企业私募债券风险、启用侧袋机制的风险过火他风险。  证券市集价钱因受种种因素的影响而引起的波动，将使本基金财富濒临潜 在的风险，本基金的市集风险来源于基金捏有的财富市集价钱的波动，市集风 险主要来源于：  （1）政策风险  国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的 变化对货币市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。  （2）经济周期风险  跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  （3）利率风险  债券投资濒临的最主要风险为利率风险，主若是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所濒临的利率风险将越大。  （4）收益率弧线风险  不同信用水平的货币市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。  （5）购买力风险  基金收益的一部分将通过现款时势来分派，而现款可能因为通货蔓延的影 响而使购买力下跌，从而使基金的践诺投资收益下跌。  （6）再投资风险  再投资风险反应了利率下跌对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。  信用风险主要指债券、财富支捏证券、短期融资券等信用证券刊行主体信                第 74 页 共 132 页 用气象恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 交易敌手方发生交易毁约或者基金捏仓债券的刊行东谈主拒却支付债券本息，导致 基金财产损失。  本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、技能和期间等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表目下基金全体的投资组合管理上，举例财富配置、 类属配置不可达到预期收益倡导等。  流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不可飞速、低成土产货变 现的风险。流动性风险还包括基金出现大王人赎回，甚至莫得填塞的现款应付赎 回支付所引致的风险。以下为基金管理东谈主对本基金出现流动性风险时所遴选的 干系设施和规范，以及对投资者产生的潜在影响：  （1）基金申购、赎回安排  本基金的申购、赎回安排详见本招募阐扬书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。  （2）本基金拟投资财富的流动性风险评估  本基金为保捏较高的组合流动性，便于份额捏有东谈主的基金申购、赎回安排， 在顺从本基金联系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投 资品种，减小基金净值的波动。因此，本基金的流动性风险相对可控。  （3）大王人赎回情况下的流动性风险管理设施  当本基金出现大王人赎回情况时，基金管理东谈主经里面决策并与基金托管东谈主协 商一致后，将运用中国证监会允许的流动性风险管理器用对赎回苦求进行限定 调节，以应酬流动性风险，保护基金份额捏有东谈主的利益，包括但不限于：                 第 75 页 共 132 页   具体设施请参见招募阐扬书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的干系 内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、规范及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，详尽运用种种流动性风险管理器用，对赎 回苦求等进行限定调节，行动特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的接济措 施，包括但不限于：   具体设施请参见招募阐扬书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 大王人赎回的情形及处理款式”的干系内容。   具体设施请参见招募阐扬书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“九、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”以及“十、大王人赎回的情形及处理款式” 第（4）项的干系内容。   对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将该赎回费 全额计入基金财产。   当特定财富占前一估值日基金财富净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 阐述后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并遴选减速支付赎回款项或暂停接受 基金申购赎回苦求的设施。   实施侧袋机制的具体设施请参见本招募阐扬书“第十八部分 侧袋机制”的 干系内容。   本基金所投资的中小企业私募债券之债务东谈主出现毁约，或在交易过程中发 生交收毁约，或由于中小企业私募债券信用质料谴责导致价钱下跌，可能形成 基金财产损失。此外，受市集范围及交易活跃进度的影响，中小企业私募债券 可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风 险，从而对基金收益形成影响。                  第 76 页 共 132 页  当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手败露 基金份额净值，并不得办理申购、赎回和出动。因特定财富的变当前期具有不 确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的 特定财富的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。  来回、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行， 可能导致基金财富的损失。  二、声明 须自行承担投资风险。 管理东谈主与基金销售机构王人不可保证其收益或本金安全。                第 77 页 共 132 页                第十八部分     侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施规范   当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额捏有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及 公司所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和出动。基 金份额捏有东谈主苦求申购、赎回或出动侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换苦求将被拒却。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额捏有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在 干系公告中轨则。 商阐述后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或延 缓支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎 回苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主对侧袋账户份额实行孤独管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用孤独的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基 金简称+侧袋记号 S+侧袋账户建立日历”形态设定，同期主袋账户份额的称号 增多大写字母 M 记号行动后缀。基金通盘侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份                 第 78 页 共 132 页 额称号中的 M 记号。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构将以基金份额捏有东谈主的原 有账户份额为基础，阐述相应侧袋账户捏有东谈主名册和份额。   侧袋账户财富十足清理后，基金管理东谈主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及事迹   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作目的和基金事迹目的应当以主 袋账户财富为基准。基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定财富处置变现以 外的其他投资操作。   基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，凑合前述情况进行充分的 解释阐扬，幸免引起投资者诬陷。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调节，但因财富流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管理东谈主以完成日终估值后的基金净财富为基数对 主袋账户和侧袋账户的财富进行分割，与特定财富可明确对应的财富类科目余 额、除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理东谈主应将特定 财富行动一个全体，不可仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对侧袋账户单独确立账套，实行孤独核 算。如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋 账户的管帐核算应相宜《企业管帐准则》的干系要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户财富不收取管理费。因启用侧袋机制产生的 研究、审计用度等由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户财富中列支，但应待 特定财富变现后方可列支。   （六）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额恬逸基金合同收益分派条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （七）基金的信息败露                 第 79 页 共 132 页  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和 基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金依期论说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进 行编制。侧袋账户干系信息在依期论说中单独进行败露，包括但不限于：  （1）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；  （2）侧袋账户的启动财富、启动欠债；  （3）特定财富的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；  （4）论说期内特定财富处置进展情况、与处置特定财富干系的用度情况及 其他与特定财富气象干系的信息；  （5）可根据特定财富处置进展情况败露论说期末特定财富可变现净值或净 值参考区间，该净值或净值区间并不代表特定财富最终的变现价钱，不行动基 金管理东谈主对特定财富最终变现价钱的承诺；  （6）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及干系风险提醒。  基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定财富、闭幕侧袋机制以及发生其他 可能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及规范、特定财富流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等重要信息。  处置特定财富的临时公告内容应当包括特定财富处置价钱和时期、向侧袋 账户份额捏有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等重要信息。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户财富无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后 均将按轨则实时发布临时公告。  （八）特定财富处置清理  基金管理东谈主将按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，遴选将特定财富给以 处置变现等款式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资 产是否全部完成变现，基金管理东谈主王人将实时向侧袋账户对应的基金份额捏有东谈主 支付已变现部分对应的款项。  （九）侧袋的审计  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和闭幕侧袋机制后，实时礼聘相宜《中华                 第 80 页 共 132 页 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见，具体 如下：  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定财富认定的干系事宜取得相宜 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所的专科意见。  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个就业日内，礼聘于侧袋机制启用日 发表意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金捏有的特定财富情况出具 专项审计意见，内容应包含侧袋账户的启动财富、份额、净财富等信息。  管帐师事务所对基金年度论说进行审计时，应酬论说期间基金侧袋机制运 行干系的管帐核算和年报败露，践诺适合规范并发表审计意见。  当侧袋账户财富全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金清表面说的干系 要求，礼聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所对侧袋账户进 行审计并败露专项审计意见。  三、本部分对于侧袋机制的干系轨则，但凡平直援用法律法例或监管王法 的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，基金 管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适合规范后，在对基金份额捏有东谈主利益 无内容性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和调节，无需召开 基金份额捏有东谈主大会审议。                 第 81 页 共 132 页      第十九部分   基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理  一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定或基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起收效，自决议收效后依照《信息败露办法》的联系轨则 在指定媒介公告。  二、《基金合同》的闭幕事由  有下列情形之一的，在履行干系规范后，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东谈主衔接的；  三、基金财产的清理 内成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东谈主、具有从事证券、期货干系业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组融合剿袭基金；                第 82 页 共 132 页   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面说；   （5）礼聘管帐师事务所对清表面说进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 论说出具法律意见书；   （6）将清表面说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余财富的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余财富扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清表面说经管帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清 算小组进行公告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 轨则的从其轨则。                 第 83 页 共 132 页            第二十部分   基金合同的内容摘抄  一、基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管理东谈主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度联系法律轨则，应禀报中国证监会和其他监管部 门，并遴选必要设施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与出动 苦求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓舞权利，为基金的 利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益哄骗诉讼权利或 者实施其他法律行动；  （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；                第 84 页 共 132 页  （15）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和调节联系基金认购、申购、 赎回、出动、依期定额投资和非交易过户的业务王法；  （16）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以老师信用、严慎勤奋的原则管理和运 用基金财产；  （4）配备填塞的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划款式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险把握、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）遴选适合合理的设施使推测基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则推测并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；  （10）编制季度、中期和年度基金论说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则，履行信息披 露及论说义务；  （12）保守基金交易精巧，不表露基金投资筹算、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予 秘籍，不向他东谈主表露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏 有东谈主分派基金收益；                 第 85 页 共 132 页   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则召集基金份额捏有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他 干系贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时期发出，并 且保证投资者概况按照《基金合同》轨则的时期和款式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临收场、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监 会并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系 基金事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：                第 86 页 共 132 页  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 看守基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失 的情形，应禀报中国证监会，并遴选必要设施保护基金投资者的利益；  （4）根据干系市集王法，为基金开设证券账户及投资所需的其他账户、为 基金办理证券交易资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；  （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）以老师信用、勤奋尽责的原则捏有并安全看守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场面，配备填塞的、 及格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险把握、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分别确立账户，孤独核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）看守由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割 事宜；  （7）保守基金交易精巧，除《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则另 有轨则外，在基金信息公开败露前给以秘籍，不得向他东谈主表露；  （8）复核、审查基金管理东谈主推测的基金净值信息、基金份额申购、赎回价                 第 87 页 共 132 页 格；  （9）办理与基金托管业务行为联系的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐论说、季度、中期和年度基金论说出具意见，阐扬 基金管理东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果 基金管理东谈主有未践诺《基金合同》轨则的行动，还应当阐扬基金托管东谈主是否采 取了适合的设施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系贵寓 15 年以 上；  （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；  （13）按轨则制作干系账册并与基金管理东谈主查对；  （14）依据基金管理东谈主的指示或联系轨则向基金份额捏有东谈主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则，召集基金份额捏 有东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现 和分派；  （18）濒临收场、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监 会和银行监管机构，并文书基金管理东谈主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担抵偿职责，其赔 偿职责不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；  （21）践诺收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额捏有东谈主的权利与义务  基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有                 第 88 页 共 132 页 东谈主行动《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  除法律法例另有轨则或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的 正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章出动或苦求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金管理东谈主的投资运作；  （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）雅致阅读并顺从《基金合同》、招募阐扬书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）情绪基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》闭幕的 有限职责；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；  （7）践诺收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。                 第 89 页 共 132 页  二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的规范和王法  基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额捏有东谈主大会不 设立日常机构。除法律法例另有轨则或本基金合同另有约定外，基金份额捏有 东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。  （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：  （1）闭幕《基金合同》；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）出动基金运作款式；  （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报模范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资倡导、范围或策略；  （9）变更基金份额捏有东谈主大会规范；  （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；  （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额推测，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额捏有东谈主大会；  （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份 额捏有东谈主大会的事项。 捏有东谈主大会：  （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；  （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；  （3）在法律法例和《基金合同》轨则的范围内，且对现存基金份额捏有东谈主                 第 90 页 共 132 页 利益无内容不利影响的前提下，调节本基金的基金份额类别确立、调节本基金 的申购费率、赎回费率或变更收费款式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在不违背法律法例、基金合同以及在不挫伤已有基金份额捏有东谈主权益 的前提下，基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例轨则或中国证监 会许可的范围内调节联系认购、申购、赎回、出动、基金交易、非交易过户、 转托管等业务王法；   （7）在不违背法律法例、基金合同，以及对基金份额捏有东谈主利益无内容性 不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》轨则应当召开基金份额捏有东谈主大会的以 外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集款式 金管理东谈主召集； 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并见告基金管 理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份 额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提                 第 91 页 共 132 页 议的基金份额捏有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开。 开基金份额捏有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文书时期、文书内容、文书款式 公告。基金份额捏有东谈主大理会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决款式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福阐扬注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设商量东谈主姓名及商量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中阐扬本次基金份额捏有东谈主大会所遴选的具体通信款式、托福的公证机关过火 商量款式和商量东谈主、表决意见寄交的截止时期和收取款式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应 另行书面文书基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票效用。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的款式                    第 92 页 共 132 页   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会款式、通信开会款式或法律法例、监 管机构允许的其他款式召开，会议的召开款式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 捏有东谈主大会，基金管理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福阐扬注解相宜法律法例、《基金 合同》和会议文书的轨则，况兼捏有基金份额的凭证与基金管理东谈主捏有的登记 贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证袒露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时期 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重 新召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 时势或大会公告载明的其他款式在表决限定日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面款式或会议轨则的其他时势进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的款式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个就业日内连 续公布干系提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文书轨则的款式收取基金份额捏有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之                第 93 页 共 132 页 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主 所捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额捏有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决意见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证 明相宜法律法例、《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相 符； 电话或其他非现场款式或者以现场款式与非现场款式相勾通的款式召开，会议 规范比照现场开会和通信款式开会的规范进行；基金份额捏有东谈主不错接纳书面、 辘集、电话、短信或其他款式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体 款式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 席会议并表决的，授权款式不错接纳书面、辘集、电话、短信或其他款式，具 体款式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定闭幕《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额捏有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文书后，对原有提案的修改 应当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会                第 94 页 共 132 页   在现场开会的款式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定规范确 定和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大 会决议。大会主捏东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代 表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基 金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基 金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额捏有东谈主行动该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出 的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份阐扬注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）和商量款式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须 以终点决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的款式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 出动基金运作款式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、闭幕《基金合同》、与 其他基金合并以终点决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会遴选记名款式进行投票表决。   遴选通信款式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证阐扬注解，不然提 交相宜会议文书中轨则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头相宜会议文书轨则的表决意见视为灵验表决，表决意见无极不清或彼此矛               第 95 页 共 132 页 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金 份额总额。  基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议开始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议开始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。  （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主捏东谈主应当马上公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票款式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。  基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。                 第 96 页 共 132 页   基金份额捏有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的联系轨则 在指定媒介上公告。如果接纳通信款式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当践诺收效的基金份额捏有 东谈主大会的决议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有料理力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的稀薄约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有 东谈主和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 干系基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 捏有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的捏有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主行动该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。                      第 97 页 共 132 页   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，归拢主侧袋 账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东谈主大会的干系轨则以本节稀薄约定 内容为准，本节莫得轨则的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、 表决条件等轨则，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例 或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额 捏有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、践诺款式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 行收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不 进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分派款式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；                 第 98 页 共 132 页   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派款式等内容。   （五）收益分派决策真实定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息败露办法》的联系轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润推测截止日）的时 间不得跳跃 15 个就业日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 推测方法，依照《业务王法》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募阐扬书的规 定。   四、与基金财产管理、运用联系用度的提取、支付款式与比例   （一）基金用度的种类 监会另有轨则的除外；                  第 99 页 共 132 页 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付款式   本基金的管理费按前一日基金财富净值的 0.3%年费率计提。管理费的推测 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金财富净值   基金管理费逐日推测，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日推测，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应协 议轨则，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                   第 100 页 共 132 页 目。   （四）基金管理费、基金托管费的调节   在法律轨则的范围内，基金管理东谈主和基金托管东谈主可根据基金范围等因素协 商一致，酌情调低基金管理费率、基金托管费率，无谓召开基金份额捏有东谈主大 会。提高上述费率需经基金份额捏有东谈主大会决议通过。基金管理东谈主必须最迟于 新的费率实施日前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上刊登公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户财富变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募阐扬书的轨则。   （六）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。   五、基金财产的投资倡导和投资限制   （一）投资倡导   本基金将宏不雅分析和信用分析相勾通，积极配置优质债券，并合理安排组 合期限，在保证财富安全性的基础上力图获取幽静的逾额收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的固定收益类金融器用，包括国内依 法刊行上市的国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期单据、方位政 府债、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、 财富支捏证券、债券回购、银行入款（包括但不限于公约入款、依期入款过火 他银行入款等）、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他固定收益类金融器用(但须相宜中国证监会干系轨则)。   本基金不参与买入股票、权证。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的               第 101 页 共 132 页 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三）投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%；   （2）保捏不低于基金财富净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金财富净值的   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10％；   （5）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得跳跃基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、证券停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 甚至基金不相宜本款所轨则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 财富的投资；   （6）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富支捏证券的比例，不得跳跃 基金财富净值的 10％；   （7）本基金捏有的全部财富支捏证券，其市值不得跳跃基金财富净值的   （8）本基金捏有的归拢(指归拢信用级别)财富支捏证券的比例，不得跳跃 该财富支捏证券(指归拢信用级别)范围的 10％；   （9）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富支捏 证券，不得跳跃其种种财富支捏证券共计范围的 10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的财富支捏证券。 基金捏有财富支捏证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资模范，应在 评级论说发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （11）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃 基金财富净值的 40%；在天下银行间同行市集中的债券回购最弥远限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；                 第 102 页 共 132 页   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保捏一致；   （13）本基金总财富不得跳跃基金净财富的 140%；   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动、等基金管理东谈主之外的 因素甚至基金投资比例不相宜上述轨则投资比例的，除上述第（2）、（5）、 （10）、（12）条之外，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调节。法律法例 或监管机构另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同 的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同收效之日起开始。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的轨则为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适 当规范后，则本基金投资不再受干系限制，但须提前公告，不需要经基金份额 捏有东谈主大会审议。   为重视基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不方正的证券交易行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实 际把握东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资倡导和投资策略，除名捏 有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱践诺。干系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以败露。要紧关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二                第 103 页 共 132 页 以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。  法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制。  六、基金财富估值  （一）基金财富净值  基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。  （二）估值方法  （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调节最 近交易市价，确定公允价钱；  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济 环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考 雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调节最近交易市价，确定公允价钱；  （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化， 按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经 济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调节最近交易市价，确定公允价钱；  （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间确定公允价值。 交易所上市的财富支捏证券，接纳估值期间确定公允价值，在估值期间难以可                 第 104 页 共 132 页 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 估值期间确定公允价值。 值。 或估值期间确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 或估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新轨则估值。  如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 规范及干系法律法例的轨则或者未能充分重视基金份额捏有东谈主利益时，应立即 文书对方，共同查明原因，两边协商处治。  根据联系法律法例，基金财富净值推测和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核 职责。因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值的推测结果对外予 以公布。  （三）基金净值公告  《基金合同》收效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在指定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个灵通 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的基金 份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站败露               第 105 页 共 132 页 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  七、基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则 或基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起收效，自决议收效后依照《信息败露办法》的联系轨则 在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的闭幕事由  有下列情形之一的，在履行干系规范后，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东谈主衔接的；  （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东谈主、具有从事证券、期货干系业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组融合剿袭基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；                第 106 页 共 132 页   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面说；   （5）礼聘管帐师事务所对清表面说进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 论说出具法律意见书；   （6）将清表面说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余财富的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余财富扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清表面说经管帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 轨则的从其轨则。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切 争议，如经友好协商未能处治的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸 易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有料理力，仲裁用度和讼师用度由败诉方 承担。                第 107 页 共 132 页  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚笃、勤奋、尽 责地履行基金合同轨则的义务，重视基金份额捏有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门终点 行政区及台湾地区法律）统辖。  九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的款式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。但应以基金合同的蓝本为准。              第 108 页 共 132 页                第二十一部分      托管公约的内容摘抄    一、托管公约当事东谈主    （一）基金管理东谈主    基金管理东谈主：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    成立时期：2013 年 8 月 29 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    注册本钱：东谈主民币 17 亿元    组织时势：有限职责公司    存续期间：捏续规划    电话：021-20892000    （二）基金托管东谈主    基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司    办公地址：上海市中山东全部 12 号    法定代表东谈主：郑杨    成立日历：1992 年 10 月 19 日    基金托管业务资历批准机关：中国证监会    基金托管业务资历文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号    组织时势：股份有限公司（上市）    注册本钱：东谈主民币 293.52 亿元    规划期限：捏续规划    二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动哄骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。    本基金将投资于以下金融器用：                      第 109 页 共 132 页   本基金的投资范围为具有考究流动性的固定收益类金融器用，包括国内依 法刊行上市的国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期单据、方位政 府债、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、 财富支捏证券、债券回购、银行入款（包括但不限于公约入款、依期入款过火 他银行入款等）、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他固定收益类金融器用(但须相宜中国证监会干系轨则)。   本基金不参与买入股票、权证。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投资作风或证券遴荐模范的，基金管理东谈主应 按照基金托管东谈主要求的形态提供投资品种，以便基金托管东谈主运用干系期间系统， 对基金践诺投资是否相宜《基金合同》对于证券遴荐模范的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于干系法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的 投资器用。 投融资比例进行监督：   （1）按法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金的投资财富配置比 例为：   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （2）根据法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金投资组合除名以 下投资限制： 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 的 10％；                第 110 页 共 132 页 基金不相宜本款所轨则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限财富 的投资； 金财富净值的 10％； 财富支捏证券(指归拢信用级别)范围的 10％； 券，不得跳跃其种种财富支捏证券共计范围的 10％； 金捏有财富支捏证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资模范，应在评 级论说发布之日起 3 个月内给以全部卖出； 金财富净值的 40%；在天下银行间同行市集中的债券回购最弥远限为 1 年，债券 回购到期后不得延期； 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因 素甚至基金投资比例不相宜上述轨则投资比例的，除上述第 2）、5）、10）、 另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同 的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起开始。                 第 111 页 共 132 页  如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 轨则为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适合 规范后，则本基金投资不再受干系限制，但须提前公告，不需要经基金份额捏 有东谈主大会审议。  托管东谈主对上述目的的监督义务，仅限于监督由基金管理东谈主管理且由托管东谈主 托管的全部公募基金是否相宜上述比例限制。  （3）法律法例允许的基金投资比例调节期限  基金管理东谈主应在出现可意想财富范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个工 作日慎重向基金托管东谈主发函阐扬基金可能的变动范围和公司应酬设施，便于基 金托管东谈主实施交易监督。  （4）干系法律、法例或部门规章轨则的其他比例限制。 投资不容行动进行监督：  根据法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行动：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷职责的投资；  （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不方正的证券交易行为；  （6）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行为。  如法律法例或监管部门取消上述不容性轨则，如适用于本基金，则本基金 投资不再受干系限制。 联投资限制进行监督。  基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实 际把握东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资倡导和投资策略，除名捏 有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱践诺。干系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以败露。要紧关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二               第 112 页 共 132 页 以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。  如法律法例或《基金合同》联系于基金不容从事关联交易的轨则，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应彼此提供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他重 大横蛮关系的公司名单过火更新，并加盖业务章并书面提交，确保关联交易名 单实在、竣工、全面。基金管理东谈主有职责看守关联交易名单，名单变更后基金 管理东谈主应实时发送基金托管东谈主。如果基金托管东谈主在运作中严格除名了监督经由， 基金管理东谈主仍违纪进行关联交易，并形成基金财富损失的，由基金管理东谈主承担 职责。 东谈主参与银行间债券市集进行监督。  （1）基金托管东谈主按以下款式对基金管理东谈主参与银行间市集交易的交易敌手 的资信风险把握设施进行监督。  基金管理东谈主向基金托管东谈主提供其银行间债券市集交易的交易敌手库，交易 敌手库由银行间交易会员中财务气象较好、实力浑朴、信用品级高的交易敌手 组成。基金管理东谈主不错根据践诺情况的变化，实时对交易敌手库给以更新和调 整，并实时书面文书基金托管东谈主。基金托管东谈主据以对基金银行间债券市集交易 的交易敌手是否相宜上述名单进行监督。  （2）基金托管东谈主对银行间交易市集的交易款式的把握按如下约定进行监督。  基金管理东谈主应按照审慎的风险把握原则，对银行间交易敌手的资信气象进 行评估，把握交易敌手的资信风险，确定与种种交易敌手所适用的交易结算方 式，在具体的交易中，应英勇争取对基金有意的交易款式。由于交易敌手资信 风险引起的损失，基金托管东谈主不承担抵偿职责。  基金如投资银行入款，基金管理东谈主应根据法律法例的轨则及《基金合同》 的约定，预先确定相宜条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主， 基金管理东谈主不错根据践诺情况的变化，实时对入款银行的名单给以更新和调节， 并文书基金托管东谈主。基金托管东谈主据此对基金投资银行入款的交易敌手是否相宜 上述名单进行监督。  基金管理东谈主负责对入款银行的资信把握，并对投资银行入款的信用风险              第 113 页 共 132 页 （包括但不限于入款银行的信用品级、入款银行的支付才略等）进行评估。对 于基金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而形成损失机，先由 基金管理东谈主负责抵偿，之后有权要求干系职责东谈主进行抵偿。 第二条第（一）款第 2 项对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其 它监督职责。如发现荒谬情况，应实时以书面时势文书基金管理东谈主。基金管理 东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主进行监督和核查。基金因投资中小企业私募债 券导致的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。如因基金管理 东谈主原因导致基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何职责。   基金管理东谈主管理的基金在投资中小企业私募债前，基金管理东谈主须根据法律、 法例、监管部门的轨则，制定严格的对于投资中小企业私募债的风险把握轨制 和流动性风险处置预案，基金管理东谈主在此承诺将严格践诺该风险把握轨制和流 动性风险处置预案。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对 基金财富净值推测、基金份额净值推测、应收资金到账、基金用度开支及收入 确定、基金收益分派、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬 数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过火他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约等联系轨则时，应实时以书面时势文书基金管理 东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文书后应不才一个就业日实时查对，并以书面形 式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东谈主改 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应论说中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和 本托管公约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面提醒，必须在 轨则时期内复兴基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证， 对基金托管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监 会报送基金监督论说的，基金管理东谈主应积极配合提供干整个据贵寓和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主发出但未践诺的投资指示或依据交易规范已               第 114 页 共 132 页 经收效的投资指示违背法律、行政法例和其他联系轨则，或者违背《基金合同》 约定的，应当立即文书基金管理东谈主，并论说中国证监会。基金管理东谈主的上述违 规失信行动给基金财产或基金份额捏有东谈主形成的损失，由基金管理东谈主承担。  对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据交易规范一经成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定 的，应当立即文书基金管理东谈主，并论说中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违游记动，应立即论说中国证监会，同 时文书基金管理东谈主限期纠正。  基金管理东谈主无方正情理，拒却、抑制基金托管东谈主根据本公约轨则哄骗监督 权，或遴选拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金托管东谈主提倡警戒仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。  （四）当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定 保护基金份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并咨 询管帐师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制， 无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。  基金托管东谈主依照干系法律法例的轨则和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定财富处置和信息败露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规 则依照干系法律法例的轨则和基金合同的约定践诺。  三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不 限于基金托管东谈主是否安全看守基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户、 证券账户及投资所需的其他账户、是否复核基金管理东谈主推测的基金财富净值和 基金份额净值、是否根据管理东谈主指示办理清理交收、进行干系信息败露和监督 基金投资运作等行动。  基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未践诺或无故蔓延践诺基金管理东谈主资金划拨指示、表露基金投资信息 等违背《基金法》、《基金合同》、本托管公约过火他联系轨则时，基金管理 东谈主应实时以书面时势文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时 查对并以书面时势向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对                 第 115 页 共 132 页 文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文书的违 规事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。基金管理东谈主发现 基金托管东谈主有要紧违游记动，应立即论说中国证监会和银行业监督管理机构， 同期文书基金托管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系 贵寓以供基金管理东谈主核查托管财产的竣工性和实在性，在轨则时期内复兴基金 管理东谈主并改正。  基金托管东谈主无方正情理，拒却、抑制基金管理东谈主根据本公约轨则哄骗监督 权，或遴选拖延、诓骗等技能妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金管理东谈主提倡警戒仍不改正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。  四、基金财产看守  （一）基金财产看守的原则 不得自交运用、刑事职责、分派基金的任何财产（托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。 托管东谈主分歧处于自身践诺把握之外的账户及财产承担职责。 所需的其他账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的竣工与独 立。 理东谈主负责与联系当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得 到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文书基金管理东谈主遴选设施进行催收。 由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基 金托管东谈主对基金管理东谈主的追偿行动应给以必要的协助与配合，但对基金财产的 损失不承担职责。  （二）召募资金的考据  召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金管               第 116 页 共 132 页 理东谈主在具有托管资历的交易银行开设的“鑫元基金管理有限公司基金认购专 户”。该账户由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满或基金罢手召募时，募 集的基金份额总额、基金召募金额、基金份额捏有东谈主东谈主数相宜《基金法》、 《运作办法》等联系轨则后，由基金管理东谈主礼聘具有从事证券、期货业务资历 的管帐师事务所进行验资，出具验资论说，出具的验资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。验资完成，基金管理东谈主应将 召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的财富托管专户 中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东谈主收到灵验认购资金当日 以书面时势阐述资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金管理东谈主，双 方进行账务处理。   若基金召募期限届满或基金罢手召募时，未能达到《基金合同》收效的条 件，由基金管理东谈主按轨则办理退款事宜。   （三）基金财富托管专户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头或以基金的口头在其营业机构开设财富托 管专户，并根据基金管理东谈主正当合规的灵验指示办理资金收付。基金管理东谈主应 根据法律法例及托管行的干系要求，提供开户所需的贵寓并提供其他必要协助。 本基金的财富托管专户的预留印鉴的印记由基金托管东谈主看守和使用，预留印鉴 由管理东谈主刻制在托管账户开立前打法托管东谈主（或本基金的财富托管专户的预留 印鉴的印记由基金托管东谈主、刻制、看守和使用）。   本基金的一切货币出入行为，均需通过基金托管东谈主或基金的财富托管专户 进行。基金的财富托管专户的开立和使用，限于恬逸开展本基金业务的需要。 除因本基金业务需要，基金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其 他任何银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务之外 的行为。   财富托管专户的管理当相宜《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管 理暂行条例》、《东谈主民币利率管理轨则》、《利率管理暂行轨则》、《支付结 算办法》以及银行业监督管理机构的其他联系轨则。   （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的款式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。               第 117 页 共 132 页   基金证券账户的开立和使用，限于恬逸开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦 不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行为。   基金证券账户的开立由基金托管东谈主负责，管理和运用由基金管理东谈主负责。   基金托管东谈主看守证券账户卡原件。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托管的基金完成与中 国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主清理就业，基金管理东谈主应给以积极协 助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公 司的轨则和基金托管东谈主为履行结算参与东谈主的义务所制定的业务王法践诺。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和管理及市集准入备案   《基金合同》收效后，在相宜监管机构要求的情况下，基金管理东谈主负责以 基金的口头苦求并取得插足天下银行间同行拆借市集的交易资历，并代表基金 进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、 银行间市集清理所股份有限公司的联系轨则，以本基金的口头分别在中央国债 登记结算有限职责公司、银行间市集清理所股份有限公司开立债券托管账户和 资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券交易的结算。基金管理东谈主和基 金托管东谈主应共同负责完成银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和管理 法例的轨则，经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基 金开立。新账户按联系王法使用并管理。 办理。   （七）基金投资银行入款账户的开立和管理   基金投资银行依期入款，基金管理东谈主与基金托管东谈主应比照证监会《对于货 币市集基金投资银行入款联系问题的文书》的轨则，就本基金投资银行入款业 务缔结书面公约。   基金投资银行依期入款应由基金管理东谈主与入款银行总行或其授权分行缔结 总体配合公约，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。              第 118 页 共 132 页     入款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，入款账户开户文献 上加盖预留印鉴及基金管理东谈主公章。     本基金投资银行入款时，基金管理东谈主应当与入款银行缔结具体入款公约， 明确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账款式、支取款式、账户管理 等确定。     为驻防稀刻薄况下的流动性风险，依期入款公约中应当约定提前支取条目。     基金所投资依期入款存续期间，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行 建立依期对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的实在、准确。     （八）基金财产投资的联系什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的保 管     基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看守库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有 限职责公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单据营 业中心的代看守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的 指示办理。属于基金托管东谈主践诺灵验把握下的什物证券在基金托管东谈主看守期间 的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管 东谈主之外机构践诺灵验把握或看守的什物证券、银行依期入款存单对应的财产不 承担看守职责。     （九）与基金财产联系的要紧合同的看守     由基金管理东谈主代表基金签署的与基金联系的要紧合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主看守。除本公约另有轨则外，基金管理东谈主在代表基金签署 与基金联系的要紧合同期应保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金管理 东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个工 作日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全款式将合同原件投递基金托管东谈主处。合 同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献看守部门 15 年以上，法律法 规或监管部门另有轨则的除外。     对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得飘摇。     五、基金财富净值推测及管帐核算                第 119 页 共 132 页   （一）基金财富净值的推测、复核的时期和规范   基金财富净值是指基金财富总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金财富净值除以该推测日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计 算保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的缺点计入基金 财产。   每个就业日，基金管理东谈主应酬基金财富估值。估值原则应相宜《基金合 同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》过火他法律、法例的轨则。基金资 产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责推测，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主 应于每个就业日交易收尾后推测当日的基金份额财富净值并以两边招供的款式 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值推测结果复核后以两边招供的款式发送 给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主推测并公告基金净值，基金托管东谈主复核、审 查基金管理东谈主推测的基金净值。本基金的管帐职责方是基金管理东谈主，就与本基 金联系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致 的意见，按照基金管理东谈主对基金净值的推测结果对外给以公布。法律法例以及 监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最新轨则估值。   （二）基金财富估值方法   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等财富及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券交易所上市的有价证券的估值   ①交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调节最近交易 市价，确定公允价钱；   ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环                 第 120 页 共 132 页 境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调节最近交易市价，确定公允价钱；  ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化， 按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经 济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调节最近交易市价，确定公允价钱；  ④交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间确定公允价值。 交易所上市的财富支捏证券，接纳估值期间确定公允价值，在估值期间难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （2）初次公蛊卦行未上市的债券，接纳估值期间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （3）天下银行间债券市集交易的债券、财富支捏证券等固定收益品种，采 用估值期间确定公允价值。  （4）归拢债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别 估值。  （5）中小企业私募债，接纳第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净 价或估值期间确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净 价或估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （6）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。  （7）干系法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项， 按国度最新轨则估值。  如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 规范及干系法律法例的轨则或者未能充分重视基金份额捏有东谈主利益时，应立即 文书对方，共同查明原因，两边协商处治。                第 121 页 共 132 页   根据联系法律法例，基金财富净值推测和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核 职责。因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值的推测结果对外予 以公布。   （三）估值差错处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适合、合理的设施确保基金财富估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 造作时，视为基金份额净值造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值造作，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 舛讹的职责东谈主应当对由于该估值造作遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失 按下述“估值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据推测差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作职责方应及 时协调各方，实时进行蜕变，因蜕变估值造作发生的用度由估值造作职责方承 担；由于估值造作职责方未实时蜕变已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的， 由估值造作职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值造作职责方一经积极协调， 况兼有协助义务确当事东谈主有填塞的时期进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应 抵偿职责。估值造作职责方应酬蜕变的情况向联系当事东谈主进行阐述，确保估值 造作已得到蜕变。   （2）估值造作的职责方对子系当事东谈主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 况兼仅对估值造作的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值造作职责方仍应酬估值造作负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错                第 122 页 共 132 页 误职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主一经将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的抵偿额加上一经 赢得的欠妥得利返还的总和跳跃其践诺损失的差额部分支付给估值造作职责方。   （4）估值造作调节接纳尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的款式。   估值造作被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值造作发生 的原因确定估值造作的职责方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失 进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的职责方进行 蜕变和抵偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行蜕变，并就估值造作的蜕变向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值推测出现造作时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的设施贯注损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法例定的第（6）项进行估值时， 所形成的缺点不行动基金份额净值造作处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记机构发送的数据造作， 或国度管帐政策变更、市集王法变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经采 取必要、适合、合理的设施进行检讨，关联词未能发现该造作的，由此形成的基 金财富估值造作，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金管理东谈主和基 金托管东谈主应当积极遴选必要的设施摒除或收缩由此形成的影响。                第 123 页 共 132 页   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 财富价值时； 商一致的，应当暂停基金估值；   （五）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照干系各方约定的 归拢记账方法和管帐处理原则，分别独速即确立、登录和看守本基金的全套账 册，对干系各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金财富的安全。 若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须及 时查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录十足相符。若当日查对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的推测和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （六）基金依期论说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别孤独编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个就业日内完成。   在《基金合同》收效后，基金招募阐扬书的信息发生要紧变更的，基金管 理东谈主应在 3 个就业日内，更新基金招募阐扬书，并登载在指定网站上。基金管 理东谈主在每个季度收尾之日起十五个就业日内完成季度论说编制并公告；在管帐 年度半年终了后两个月内完成中期论说编制并公告；在管帐年度收尾后三个月 内完成年度论说编制并公告。   基金管理东谈主在 5 个就业日内完成月度论说，在月度论说完成当日，对论说 加盖公章后，以加密传真款式将联系论说提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 在 7 个就业日内完成季度论说，在季度论说完成当日，将联系论说提供基金托 管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个就业日内进行复核，并将复核结果书面通 知基金管理东谈主。基金管理东谈主在 30 日内完成中期论说，在中期论说完成当日，将                 第 124 页 共 132 页 联系论说提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复 核结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在 45 日内完成年度论说，在年度论说 完成当日，将联系论说提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核， 并将复核结果书面文书基金管理东谈主。   基金合同收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中期 论说或者年度论说。   基金托管东谈主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调节，调节以干系各方招供的账务处理方 式为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的论说上加盖章鉴或者出 具加盖托管业务部门业务章的复核意见书，干系各方各自留存一份。如果基金 管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金 管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报证 监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐论说、中期论说或年度论说复核完毕后，需盖章 阐述或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对干系文献审核时提醒。   六、基金份额捏有东谈主名册的看守   基金管理东谈主妥善看守的基金份额捏有东谈主名册，包括《基金合同》收效日、 《基金合同》闭幕日、基金份额捏有东谈主大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 有东谈主的称号和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和 看守，基金管理东谈主应按照目下干系王法看守基金份额捏有东谈主名册。看守款式可 以接纳电子或文档的时势。看守期限为 15 年，法律法例或监管部门另有轨则的 除外。   在基金托管东谈主编制半年报和年报前，基金管理东谈主应将每年 6 月 30 日、12 月 况兼保证其的实在、准确、竣工。基金托管东谈主应妥善看守，不得将捏有东谈主名册 用于基金托管业务之外的其他用途。                 第 125 页 共 132 页  七、适用法律及争议处治款式  （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香 港、澳门终点行政区和台湾地区法律），并从其解释。  （二）干系各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争 议，除经友好协商不错处治的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据该 会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是末端性的并 对干系各方均有料理力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。  争议处理期间，干系各方当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，继 续诚笃、勤奋、尽责地履行《基金合同》和本托管公约轨则的义务，重视基金 份额捏有东谈主的正当权益。  八、基金托管公约的变更与闭幕  （一）托管公约的变更规范  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托 管公约，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何突破，并需经基金管理东谈主、 基金托管东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或 盖章）阐述。基金托管公约的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管公约闭幕的情形  发生以下情况，本托管公约闭幕：  （1）《基金合同》闭幕；  （2）基金托管东谈主收场、照章被撤销、歇业或有其他基金托管东谈主剿袭基金资 产；  （3）基金管理东谈主收场、照章被撤销、歇业或有其他基金管理东谈主剿袭基金管 理权；  （4）发生法律法例或《基金合同》轨则的闭幕事项。                 第 126 页 共 132 页            第二十二部分   对基金份额捏有东谈主的服务   本公司已建立了一套完善的投资者服务系统，主要通过柜台直销、电话、 传真、辘集等款式为投资东谈主提供安全、高效、方便的服务。基金管理东谈主根据基 金份额捏有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务名堂。主要服务内容 如下：   一、基金份额捏有东谈主交易贵寓的寄送服务 和打印交易阐述单，或在 T+1 个就业日后通过电话、网站查询交易阐述情况。 单等基金信息服务，如果基金份额捏有东谈主需要提供纸质对账单服务，请致电基 金管理东谈主客户服务中心索求。   二、依期投资筹算   基金管理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供依期投资的服务。通过依期投资 筹算，投资东谈主不错依期申购基金份额，具体实施时期、方法另行公告。   三、网上招待服务通过本公司网站，投资东谈主可赢得如下服务 务。 易记录等信息，同期不错修改连合信息等基本贵寓。 信息，包括基金法律文献、基金管理东谈主最新动态、热门问题等。   四、短肯定务   基金管理东谈主向基金份额捏有东谈主提供相应短肯定务。   五、电子邮件服务   基金管理东谈主为投资东谈主提供电子邮件款式的业务研究、投诉受理、基金份额 净值等服务。   六、信息订阅服务   投资东谈主不错通过客服中心东谈主工坐席、或登录鑫元基金网站订制干系信息服                 第 127 页 共 132 页 务，鑫元基金管理有限公司将以电子邮件、手机短信的时势依期为投资东谈主发送 所订制的信息。    七、客户服务中心电话服务    投资东谈主拨打鑫元基金管理有限公司天下融合客服热线：021-68619600 或 投资东谈主不错自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也不错进行查询 密码修改等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。    八、投资东谈主投诉与建议    如果您在使用服务过程中发现存任何需要改进的方位或不舒心的方位，您 可通过客服热线、电子邮件、传真信函、邮寄信函等款式，将您的投诉或建议 实时向咱们提倡。对于受理的投诉，咱们将在 3 个就业日内初次回复；对于非 就业日提倡的投诉，咱们将在顺延的就业日回复。    咱们的商量款式：    拨打鑫元基金客服热线 400-606-6188(免资料话费)/ 021-68619600 转    发送电子邮件至投诉受理邮箱 service@xyamc.com，邮件标题请注明“投 诉建议”。    将投诉函件通过传真发送至鑫元基金客户服务中心，客服传真:021-    将投诉信函邮寄至上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公 司客户服务中心（收），邮政编码：200070。                     第 128 页 共 132 页                   第二十三部分    其他应败露事项       日历                               公告称号                     鑫元汇利债券型证券投资基金基金居品贵寓概要                     更新                     鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募阐扬书                     （2023 年第 1 号）                     鑫元汇利债券型证券投资基金 2023 年第 2 季度                     论说                     鑫元基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2                     季度论说提醒性公告                     鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                     员变更的公告                     鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年中                     期论说提醒性公告                     鑫元基金管理有限公司对于鑫元汇利债券型证券                     投资基金调节管理费率并修改法律文献的公告                     鑫元汇利债券型证券投资基金基金居品贵寓概要                     更新                     鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募阐扬书                     （2023 年第 2 号）                      第 129 页 共 132 页                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 3                    季度论说提醒性公告                    鑫元汇利债券型证券投资基金 2023 年第 3 季度                    论说                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 4                    季度论说提醒性公告                    鑫元汇利债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度                    论说                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年年                    度论说提醒性公告                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2024 年第 1                    季度论说提醒性公告                    鑫元汇利债券型证券投资基金 2024 年第 1 季度                    论说                    鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                    员变更的公告                     第 130 页 共 132 页         第二十四部分    招募阐扬书的存放及查阅款式  本招募阐扬书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金销售机构的办公场面， 投资东谈主可在办公时期免费查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时期内取得 上述文献的复制件或复印件。投资东谈主还不错平直登录基金管理东谈主网站上进行查 阅和下载。  基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容十足一致。                  第 131 页 共 132 页             第二十五部分       备查文献  投资者如果需要了解更详确的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售 代理东谈主苦求查阅以下文献：  （一）中国证监会准予注册的文献  （二）《鑫元汇利债券型证券投资基金基金合同》  （三）《鑫元汇利债券型证券投资基金托管公约》  （四）法律意见书  （五）基金管理东谈主业务资历批件、营业派司  （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  基金托管东谈主业务资历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托 管公约过火余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在办公时期到存放地点 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                第 132 页 共 132 页

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